“El verdadero liderazgo es la capacidad
de gestionar los cambios”

~  John P. Kotter

MODELO DE GESTIÓN DEL PATRIMONIO
Y DE LA COHESIÓN FAMILIAR ®

La clave para que un patrimonio labrado con el esfuerzo de años perviva a lo largo
de las generaciones, manteniendo la cohesión familiar, está en saber gestionar los
cambios que se producen en la familia, la empresa y el patrimonio (family business).

La Fundación NUMA ha plasmado este largo y complejo proceso en un modelo
innovador que pivota en torno a la asunción de unos principios y valores compartidos.
Esta hoja de ruta consta de cuatro fases: el desarrollo paralelo de la estrategia familiar
y patrimonial y su respectiva implantación.

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Estrategia

FAMILIAR – ¿Cuál es nuestra meta como familia e individuos?

  • Fija el legado de valores y principios compartidos.
  • Establece tus necesidades de liquidez.
  • ¿Mejor una estrategia de distribución de retornos o de liquidez?
  • Valora las capacidades de los miembros de la familia.
  • Pregunta por los niveles de compromiso y disponibilidad.
  • Identifica sus afinidades y pasiones personales.
  • Asume tu nivel de riesgo: ¿prefieres comer o dormir bien?
  • Diseña la arquitectura legal y fiscal para la protección del patrimonio.

PATRIMONIAL – ¿Qué tenemos? ¿Qué queremos?

  • Haz un cálculo del patrimonio global y del endeudamiento.
  • Evalúa los niveles de riesgo, retorno, liquidez y plazo de tus activos.
  • Analiza tu capacidad de maniobra.
  • Define las políticas de gasto y los objetivos de retorno.
  • Establece las políticas de inversión y de diversificación de riesgos.
  • Asigna los activos (asset allocation).
  • Organiza la estructura fiscal, civil y mercantil.
  • Asegúrate de que todo ello es coherente con lo definido dentro de la familia.

Ejecución

SISTEMA DE COHESIÓN FAMILIAR – Mucho más que un protocolo

  • Acuerda las reglas del juego familiares; en su caso, plasmadas en un protocolo familiar.
  • Nombra un consejo de familia y uno de administración.
  • Resuelve las interrelaciones entre los diferentes planos de la propiedad.
  • Fomenta la cooperación multigeneracional y prepara el relevo dando responsabilidades
    a todas las generaciones.
  • Gestiona el capital humano de la familia (formación y transmisión del legado).
  • Fija un sistema de comunicación y reporting.
  • Crea una oficina de servicios de la familia (family office).
  • Promueve las afinidades, organiza las acciones filantrópicas.

GESTIÓN PATRIMONIAL – Todo en orden

  • Organiza los procesos de decisión en los temas patrimoniales empresariales y personales.
  • Define el modelo de gestión a través de la oficina de inversiones (investment office).
  • Establece el sistema de control financiero y de riesgos, así como un comité de inversiones.
  • Busca los intermediarios, asesores y gestores bajo unos criterios objetivos de selección.
  • Desarrolla una política de retención del talento.
  • Diseña un sistema de control y reporting de tu equipo que satisfaga a la familia.
  • Conoce la estructura de costes internos y de comisiones de cada inversión empresarial
    o personal.